FOBS
FOBS est un Family Office basé à Paris, spécialisé dans le conseil aux chefs d'entreprise et à leurs familles en matière de patrimoine. Ils offrent un accompagnement quotidien dans l'exécution de stratégies patrimoniales, tout en mettant l'accent sur une approche indépendante et orientée vers le long terme.
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Description du Family Office FOBS
FOBS, acronyme de Family Office & Business Services, est une institution renommée située au cœur de Paris, dédiée à la gestion de fortune et de patrimoine. Cette prestigieuse entité se consacre à fournir des conseils inestimables aux chefs d'entreprise et à leurs familles concernant leur patrimoine. En s'engageant à les accompagner au quotidien, FOBS assure une mise en œuvre fluide et efficace des stratégies patrimoniales préalablement établies. La philosophie de FOBS est profondément ancrée dans une liberté de penser qui vise exclusivement le bénéfice du client. En se distanciant de la culture dominante de vente de produits financiers, FOBS se concentre résolument sur l'établissement et le maintien d'une relation durable, basée sur la confiance, avec ses clients.
L'expertise de FOBS est vaste et multidimensionnelle. Elle s'articule autour de trois piliers essentiels : Bâtir, Valoriser et Transmettre. L'entité reconnaît que la création de valeur peut émaner directement de l'entreprise, mais aussi de la manière dont cette valeur est redistribuée ou réinvestie. Ainsi, la vocation première de FOBS est d'être un pilier de soutien à chaque étape du processus, que ce soit pendant les phases actives de création de valeur au sein de l'entreprise ou lors des périodes de distribution ou de réinvestissement de cette valeur. L'équipe de FOBS est un mélange éclectique de professionnels passionnés, allant des Family Officers aux Ingénieurs patrimoniaux. Chaque membre apporte une expertise spécifique, garantissant ainsi un service holistique et sur mesure.
Les témoignages des membres de l'équipe FOBS illustrent parfaitement leur dévouement et leur engagement envers leurs clients. Qu'il s'agisse de l'importance accordée à la consolidation des investissements, de la sélection rigoureuse d'actifs ou de l'accompagnement global du chef d'entreprise, chaque membre de l'équipe met en avant la confiance, la qualité et la vision à long terme. Ces témoignages, associés à la mission globale de FOBS, mettent en lumière l'objectif de l'entité : offrir des conseils et des services durables, axés sur l'harmonie et l'intérêt économique de leurs clients, tout en adoptant une perspective transgénérationnelle.
Enfin, il convient de souligner que FOBS n'est pas simplement un Family Office parmi tant d'autres. C'est une institution qui se distingue par son approche client-centrique, son engagement envers l'excellence et sa capacité à offrir des solutions sur mesure. En combinant une expertise de pointe avec une véritable passion pour la gestion de patrimoine, FOBS s'est établi comme un leader incontesté dans le domaine des Family Offices à Paris.
Les services proposés par le Family Office FOBS
- Conseil aux chefs d'entreprise et à leurs familles en matière de patrimoine
- Accompagnement quotidien dans l'exécution de stratégies patrimoniales
- Expertise en création, valorisation et transmission de valeur
- Conseil indépendant sans vente de produits financiers
- Accompagnement global du chef d'entreprise dans une vision transgénérationnelle
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Aramis Finance
Avant-Garde Family Office
B. Durand Capital Partners
Côme, le Family Office
EVEN Family Office
EVFO
Evolem
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Experts en patrimoine
Family Partners
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Fluence
G Consult Finances
Herest
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Holding Fortune
HâpyFew
Imani & You
Inkipit Finance
Intuitae
Ivesta Family Office
Kermony Office
Leone Kapital
Letus Private Office
MJ&Cie
Maison Laplace
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Meeschaert Family Office
Neowise
Octave Family Office
Officium Asset Management
Omega Patrimoine
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Pembroke Family Office
SAGIS Family Office
SYDEL
iKer Family Office
Épitome Finance
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Quels sont les agréments d'un FO ?
Selon le modèle français, les Family Office ne font pas de conseil en investissement, signifiant ainsi aucun agrément. Toutefois, si vous souhaitez privilégier le modèle anglo-saxon, le Family Office devra sera CIF (Conseiller en Investissement Financier) et enregistré auprès de l'ORIAS / AMF.
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
A partir de quel niveau de patrimoine peut-on prétendre à faire appel à un Family Office ?
Le patrimoine minimum requis pour être accompagné d'un Family Office est de 10 millions d'euros. Ce ticket d'entrée varie selon les institutions. Ainsi, certains FO peuvent demander un minimum de 100 millions d'euros ou plus. Nous vous invitons à vous rapprocher des acteurs de votre choix pour en savoir plus.
Quels sont les services proposés par un Family Office?
Un Family Office propose une gamme de services pour gérer le patrimoine et les affaires d'une famille. Voici une liste non exhaustive de ces services :
- Gestion d'investissements : Ils élaborent des stratégies d'investissement, gèrent les portefeuilles et supervisent les performances.
- Planification financière : Ils aident à planifier l'avenir financier de la famille, y compris la retraite, l'éducation, l'achat de biens immobiliers, etc.
- Planification successorale : Ils aident à planifier la transmission du patrimoine à la prochaine génération, en minimisant les impôts et en évitant les litiges.
- Services juridiques et fiscaux : Ils fournissent des conseils juridiques et fiscaux, et peuvent coordonner avec des avocats et des comptables.
- Philanthropie : Ils aident à gérer les dons de charité et les fondations familiales.
- Gestion des risques : Ils évaluent et gèrent les risques financiers et autres.
- Services de conciergerie : Certains Family Offices offrent des services de conciergerie, comme l'organisation de voyages ou la gestion de propriétés.
- Éducation financière : Ils peuvent éduquer les membres de la famille sur la gestion financière et la préservation du patrimoine.
Chaque Family Office est unique et peut offrir d'autres services en fonction des besoins spécifiques de la famille.
Comment est-ce que la valeur ajoutée d'un Family Office s'articule ?
Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale le Family Office opère comme un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. La mission première est d'identifier les besoins et objectifs du client (chef d'entreprise, héritier, sportif, artiste, etc.) en se basant sur une analyse de sa situation patrimoniale.
Le conseiller détermine une politique d'investissement patrimoniale en ligne avec les objectifs définis. Il s'appuie pour cela sur son expertise en ingénierie patrimoniale et son accès aux marchés financiers. Les investissements financiers recommandés peuvent être divers, y compris de l'investissement immobilier, pour diversifier le portefeuille et faire fructifier le capital de manière efficace. Ce conseil en gestion de patrimoine ne s'arrête pas à la sélection d'actifs. Les conseillers en gestion peuvent assurer également une gestion active du portefeuille, ils ajustent les positions en fonction des évolutions des marchés financiers et de la situation du client. L'objectif est une capitalisation sur le long terme.
L'aspect fiscal et successoral est également couvert par ces experts. Que ce soit par le biais du démembrement, de la gestion matrimoniale ou d'autres mécanismes fiscaux, le conseiller patrimonial veillera à ce que la transmission du patrimoine se déroule de manière fiscalement avantageuse.
Enfin, un service de conciergerie peut être proposé, couvrant des aspects plus pratiques de la vie quotidienne.
Tout cela est réalisé en totale transparence avec le client, avec un respect strict des honoraires annoncés. Le but est d'instaurer une relation de confiance durable.
Quelles différences avec un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou CGPi, offre une variété de services liés aux patrimoines pour le grand public. Voici quelques-uns des services patrimoniaux qu'un CGP peut offrir :
- Placements financiers : à travers un bilan patrimonial, un CGP analyse les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque et son horizon de placement, et donne ensuite ses préconisations concernant les investissements appropriés. Ces investissements peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des biens immobiliers, des assurance-vie.
- Défiscalisation : un CGP conseille sur les stratégies pour minimiser les impôts à payer sur les revenus, les investissements et l'héritage. Cela peut inclure des conseils sur l'utilisation de véhicules d'investissement fiscalement avantageux.
- Placements immobiliers : le CGP peut conseiller sur les meilleures options de financement pour l'achat de biens immobiliers, que ce soit pour l'habitat principal, secondaire ou pour un investissement locatif (Pinel, SCPI, SCI, Malraux, Monument Historique, etc.)
Bien que les cabinets de conseil travaillent également sur des problématiques patrimoniales, à l'instar d'une banque privée ou d'une maison de gestion de fortune, les FO se différencient de par leur public spécifique et leur approche globale. Les CGPs sont davantage orientés produits financiers (prévoyance, fonds en euros, audit patrimonial ponctuel, optimisation fiscale). Ils ne font pas de gestion privée et souvent plus spécialisés sur la construction d'un patrimoine immobilier qu'un patrimoine financier.
Est-ce que vous contacter pour avoir un conseil sur la sélection d'un conseiller est-il payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
