Intuitae
Intuitae est un Multi-Family Office basé en France. Depuis 2001, ils conseillent les familles fortunées soucieuses de pérenniser leur patrimoine et de le transmettre aux générations futures. Le cabinet offre une gamme de services allant du conseil en allocation d'actifs à la gouvernance familiale, en passant par des prestations de services exclusifs.
Présentation de Intuitae
Intuitae est un Multi-Family Office qui a été fondé en 2001. Le cabinet se consacre à conseiller les familles fortunées dans la gestion de leur patrimoine. Leur objectif principal est d'aider ces familles à pérenniser leur patrimoine et à le transmettre aux générations futures. Pour ce faire, ils ont développé une méthodologie et des expertises dédiées pour répondre à l'ensemble des questions que se posent les familles. Ils ont une équipe de professionnels engagés qui ont en commun le sens du service et la culture du résultat. Que ce soit dans leurs bureaux de Paris, Genève, Luxembourg ou Bruxelles, les clients rencontrent chez Intuitae des hommes et des femmes engagés qui ont en commun le sens du service et la culture du résultat.
Le cabinet se distingue par son approche du Multi-family Office. Leur métier est d'accompagner les familles qui souhaitent pérenniser et transmettre leur patrimoine aux générations suivantes. Pour répondre aux situations spécifiques et exclusives de chacun de leurs clients, leurs activités de conseils et de prestations de services s'articulent autour de quatre expertises principales. Ces expertises comprennent le conseil en allocation d'actifs, le conseil en ingénierie patrimoniale, la gouvernance familiale et les prestations de services exclusifs. Dans chacun de ces domaines, leurs interventions se déroulent selon une logique séquentielle qui comprend l'analyse, la mise en œuvre, l'aide à la décision et le suivi des actions dans le temps. Cette approche méthodique assure que chaque client reçoit un service personnalisé et adapté à ses besoins spécifiques.
En plus de leur service Multi-family Office, Intuitae propose également un service de Mono-family Office. Ce service est une organisation mise en place par les familles les plus fortunées et est dédié à la gestion exclusive du patrimoine d'une seule famille. Intuitae accompagne les familles dans la création de leur propre mono-family office, mettant leur expertise du family office et leur expérience d'entrepreneur au service d'un accompagnement sur-mesure. Ils aident les familles à construire et à piloter leur mono-family office, en apportant de nombreuses capacités et connaissances pour mener à bien ce projet familial.
Intuitae est membre de l'Association Française du Family Office – AFFO. En tant que membre, ils adhèrent à la charte de l'AFFO et s'engagent à en appliquer et promouvoir les principes. Cet engagement est un gage de fiabilité, de professionnalisme et d'éthique. Cela montre leur engagement à fournir un service de haute qualité à leurs clients et à maintenir des normes élevées dans leur travail.
Les services proposés par le Family Office Intuitae :
- Conseil en allocation d'actifs : Ils aident les familles à déterminer la meilleure façon d'allouer leurs actifs pour maximiser leur croissance et minimiser leur risque.
- Conseil en ingénierie patrimoniale : Ils fournissent des conseils sur la meilleure façon de structurer le patrimoine d'une famille pour assurer sa pérennité.
- Gouvernance familiale : Ils aident les familles à mettre en place des structures de gouvernance pour gérer efficacement leur patrimoine.
- Prestations de services exclusifs : Ils offrent une gamme de services exclusifs pour répondre aux besoins spécifiques de chaque famille.
- Mono-family office : Ils aident les familles à créer leur propre organisation de gestion de patrimoine dédiée.
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Aramis Finance
Avant-Garde Family Office
B. Durand Capital Partners
Côme, le Family Office
EVEN Family Office
EVFO
Evolem
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Experts en patrimoine
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FOBS
Family Partners
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Fluence
G Consult Finances
Herest
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Holding Fortune
HâpyFew
Imani & You
Inkipit Finance
Ivesta Family Office
Kermony Office
Leone Kapital
Letus Private Office
MJ&Cie
Maison Laplace
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Meeschaert Family Office
Neowise
Octave Family Office
Officium Asset Management
Omega Patrimoine
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Pembroke Family Office
SAGIS Family Office
SYDEL
iKer Family Office
Épitome Finance
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Quels sont les agréments d'un FO ?
Selon le modèle français, les Family Office ne font pas de conseil en investissement, signifiant ainsi aucun agrément. Toutefois, si vous souhaitez privilégier le modèle anglo-saxon, le Family Office devra sera CIF (Conseiller en Investissement Financier) et enregistré auprès de l'ORIAS / AMF.
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
A partir de quel niveau de patrimoine peut-on prétendre à faire appel à un Family Office ?
Le patrimoine minimum requis pour être accompagné d'un Family Office est de 10 millions d'euros. Ce ticket d'entrée varie selon les institutions. Ainsi, certains FO peuvent demander un minimum de 100 millions d'euros ou plus. Nous vous invitons à vous rapprocher des acteurs de votre choix pour en savoir plus.
Quels sont les services proposés par un Family Office?
Un Family Office propose une gamme de services pour gérer le patrimoine et les affaires d'une famille. Voici une liste non exhaustive de ces services :
- Gestion d'investissements : Ils élaborent des stratégies d'investissement, gèrent les portefeuilles et supervisent les performances.
- Planification financière : Ils aident à planifier l'avenir financier de la famille, y compris la retraite, l'éducation, l'achat de biens immobiliers, etc.
- Planification successorale : Ils aident à planifier la transmission du patrimoine à la prochaine génération, en minimisant les impôts et en évitant les litiges.
- Services juridiques et fiscaux : Ils fournissent des conseils juridiques et fiscaux, et peuvent coordonner avec des avocats et des comptables.
- Philanthropie : Ils aident à gérer les dons de charité et les fondations familiales.
- Gestion des risques : Ils évaluent et gèrent les risques financiers et autres.
- Services de conciergerie : Certains Family Offices offrent des services de conciergerie, comme l'organisation de voyages ou la gestion de propriétés.
- Éducation financière : Ils peuvent éduquer les membres de la famille sur la gestion financière et la préservation du patrimoine.
Chaque Family Office est unique et peut offrir d'autres services en fonction des besoins spécifiques de la famille.
Comment est-ce que la valeur ajoutée d'un Family Office s'articule ?
Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale le Family Office opère comme un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. La mission première est d'identifier les besoins et objectifs du client (chef d'entreprise, héritier, sportif, artiste, etc.) en se basant sur une analyse de sa situation patrimoniale.
Le conseiller détermine une politique d'investissement patrimoniale en ligne avec les objectifs définis. Il s'appuie pour cela sur son expertise en ingénierie patrimoniale et son accès aux marchés financiers. Les investissements financiers recommandés peuvent être divers, y compris de l'investissement immobilier, pour diversifier le portefeuille et faire fructifier le capital de manière efficace. Ce conseil en gestion de patrimoine ne s'arrête pas à la sélection d'actifs. Les conseillers en gestion peuvent assurer également une gestion active du portefeuille, ils ajustent les positions en fonction des évolutions des marchés financiers et de la situation du client. L'objectif est une capitalisation sur le long terme.
L'aspect fiscal et successoral est également couvert par ces experts. Que ce soit par le biais du démembrement, de la gestion matrimoniale ou d'autres mécanismes fiscaux, le conseiller patrimonial veillera à ce que la transmission du patrimoine se déroule de manière fiscalement avantageuse.
Enfin, un service de conciergerie peut être proposé, couvrant des aspects plus pratiques de la vie quotidienne.
Tout cela est réalisé en totale transparence avec le client, avec un respect strict des honoraires annoncés. Le but est d'instaurer une relation de confiance durable.
Quelles différences avec un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou CGPi, offre une variété de services liés aux patrimoines pour le grand public. Voici quelques-uns des services patrimoniaux qu'un CGP peut offrir :
- Placements financiers : à travers un bilan patrimonial, un CGP analyse les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque et son horizon de placement, et donne ensuite ses préconisations concernant les investissements appropriés. Ces investissements peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des biens immobiliers, des assurance-vie.
- Défiscalisation : un CGP conseille sur les stratégies pour minimiser les impôts à payer sur les revenus, les investissements et l'héritage. Cela peut inclure des conseils sur l'utilisation de véhicules d'investissement fiscalement avantageux.
- Placements immobiliers : le CGP peut conseiller sur les meilleures options de financement pour l'achat de biens immobiliers, que ce soit pour l'habitat principal, secondaire ou pour un investissement locatif (Pinel, SCPI, SCI, Malraux, Monument Historique, etc.)
Bien que les cabinets de conseil travaillent également sur des problématiques patrimoniales, à l'instar d'une banque privée ou d'une maison de gestion de fortune, les FO se différencient de par leur public spécifique et leur approche globale. Les CGPs sont davantage orientés produits financiers (prévoyance, fonds en euros, audit patrimonial ponctuel, optimisation fiscale). Ils ne font pas de gestion privée et souvent plus spécialisés sur la construction d'un patrimoine immobilier qu'un patrimoine financier.
Est-ce que vous contacter pour avoir un conseil sur la sélection d'un conseiller est-il payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
